近日，南充市民唐先生在某二手平台刷到一个“低价话费充值服务”的商品，商品详情显示“9折代充话费，量大从优，三天内到账”，心动的唐先生并未多想，立即下单了1000元的话费套餐，支付了810元并提交了手机号信息。
第二天，1000元话费如约到账，商家提醒唐先生“确认收货”，订单完成后，唐先生暗自窃喜自己薅到了羊毛。然而一周后，他却收到一条来自运营商的短信，称其手机账号存在异常情况，将被暂停通信功能。
唐先生十分疑惑，电话卡都是自己在使用，怎么就异常了？随后，唐先生辗转通信营业厅和反诈中心咨询，这才知道，不法分子是用诈骗赃款给自己充的话费，自己竟成了“洗钱”的工具！
近年来，不少群众无意识地“参与洗钱”，其中，“低价充值”就是其中一种。一般来说，这类“陷阱”有以下3个步骤：
“洗钱团伙”以高额佣金招募缴费代理商，缴费代理商再通过二手平台、社交平台等发布“低价充值话费、油卡、电费”的广告，诱导有充值需求的客户进行交易。
当缴费代理商收到客户的缴费需求以及钱款，在扣除完酬金以后，会将缴费资金转入“洗钱团伙”控制的账户，并将缴费信息同步发送给“洗钱团伙”。
“洗钱团伙”根据缴费代理商提供的缴费信息，利用电信网络诈骗、网络赌博等犯罪所得的非法资金，进行充值或缴费。
这样一来，诈骗赃款便得到了“洗白”，购买“低价充值”的客户却成了“洗钱”帮凶，导致相关账户被封停。
“低价充值”看似可以“薅到羊毛”，实则不然，可能存在以下风险：
“低价充值”洗钱手法可复制到众多缴费业务，社会公众容易因贪图便宜沦为“洗钱”犯罪帮凶，导致相关账户被封停或冻结。
“低价充值”交钱后，不法分子在交易过程可能突然“隐身”或携款“跑路”等，用户将面临经济损失。
缴纳电费、水费、燃气费、话费等，请选择官方渠道，切莫贪图小利轻信“折扣价”“团购价”“低价充值”等优惠活动，谨防被犯罪分子利用而落入“洗钱”陷阱！
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发表于 2024-6-15 08:40:49
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