中信银行绍兴分行： 织密金融“安全网” 守护百姓“钱袋子”

钱掌柜

1月16日，中信银行绍兴辖属越城支行柜面成功拦截一起个人异常取款，配合民警将有关证据移交属地公安。

3月20日，中信银行绍兴分行辖属城南大道支行柜面联合反诈民警成功劝阻一起老年人“虚假投资返利”骗局，获得人民网、新华网等权威媒体点赞和报道。

8月9日，中信银行绍兴分行辖属轻纺城支行柜面精准识别一起可疑取现，联合属地反诈中心成功阻断诈骗团伙取款通道，获联席会议办公室书面表扬。

以上案例是中信银行绍兴分行持续深化涉诈“资金链”治理工作的缩影。今年以来，中信银行绍兴分行全面落实《反电信网络诈骗法》，多管齐下，切实守护好人民群众“钱袋子”。

一是银警联动。中信银行绍兴分行持续深化与属地公安机关的协同联动，在柜面拦截联动的基础上，不断创新合作方式、丰富合作内容。中信银行绍兴分行与绍兴铁路派出所联合成立“银警反诈工作站”，在高铁北站候车厅设置反诈宣传点，通过发放宣传物料、讲解反诈漫画、趣味有奖问答等，共同构建“无诈社会”。此外，中信银行绍兴分行邀请越城区公安分局党委委员赴该行现场开展反诈专题讲座，以别开生面的方式讲解真实发生的诈骗案例，提升银行干部员工的反诈意识、防骗能力，进而辐射带动亲属、客户等提高风险防范意识和自我保护能力。

二是五进宣传。中信银行绍兴分行根据监管部门统一部署，组织辖属营业机构成立宣教小队，以防范电信网络诈骗为重点，聚焦“一老一少一新”，标准化、特色化开展金融知识“五进入”宣教活动。如辖属诸暨支行宣教小队走进荷花小学，为该校小朋友上“反诈第一课”；辖属上虞支行宣教小队进驻代发企业阿克希龙，向企业新市民介绍电信网络诈骗的常见手段和典型案例；走进西横河社区，以通俗易懂的语言向老年群体讲解复杂多样的电信网络诈骗手段，传授防范技巧。

三是科技赋能。中信银行绍兴分行依托“哨兵”智能反欺诈系统，通过大数据分析总结涉案账户最新特征，客观评估账户开立的用途和风险等，分层分类、审慎合理地确定账户支付渠道及非柜面转账限额，用“数字化”防控辅助人工识别，从账户限额、柜面转账、保护性止付全流程，强化人防+技防“双保障”，做好账户风控和柜面服务“双平衡”。

随着“金融教育宣传月”在全国范围内启动，中信银行绍兴分行将继续践行金融工作的政治性、人民性，根据监管部门和上级行统一部署，发挥宣教小队的功能作用，聚焦重点领域、重点人群，擦亮金融为民底色，构建和谐安全社会。

 

中信银行绍兴分行营业部“群蓝星”宣教角