银警联动齐发力 共筑反诈防火墙｜中信银行杭州 分行成功堵截多起电信诈骗

钱掌柜

        近日，中信银行杭州分行通过警银联动、源头防控，成功堵截多起电信诈骗，以实际行动筑牢反诈防线，切实保护客户财产免受诈骗损失。

        2024年2月27日，一名男性客户前往中信银行杭州临江支行办理非柜面转账限额调整业务。大堂经理在核实客户当前限额情况后，耐心地向客户解释提高限额需提供相关材料。在与客户交谈中，注意到客户异常举动，大堂经理随即向客户进行深入沟通。经了解，客户表示前一天接到某工作人员电话，对方称自己于2023年在抖音平台上开通过直播权限，如不及时关闭该权限，平台会定期对账户进行扣费。客户表示为避免平台扣费，已按照对方指示进行操作，并在当天用信用卡分别购买了价格9000余元和10000余元的两件商品，今天仍需用借记卡购买相关商品，因此需要提高非柜面限额。根据客户描述的情况，大堂经理判断客户极可能受到诈骗，提示客户停止操作，并告知客户诈骗分子常利用抖音等网络平台，以账户扣费为由诱导客户购买产品，并拨打96110进行报案。民警到达支行进行核实后，确认对方为诈骗分子。“不是来银行这一趟，我的钱就全给骗去了！谢谢你们！”客户成功挽回上万元经济损失，连连向支行工作人员和民警致谢。

        无独有偶，中信银行义乌篁园支行近日也成功堵截了一起诈骗事件。据悉，一名女性客户行色匆匆地来到支行办理转账汇款业务，要求转账30000元到其他账户。柜员在业务办理过程中，发现客户在回答转账用途、收款人信息等问题时含糊不清。经进一步沟通了解，原来客户在网上兼职刷单投入了5000元，客服表示需再转入30000元便能全额取回。柜员意识到客户可能遇到了电信诈骗，立即向会计经理进行了报告，并及时拨打了96110进行报警。期间，支行工作人员一边安抚客户情绪，一边耐心地向客户讲解高发诈骗案例情形，帮助下载国家反诈APP。当民警抵达现场后，银行工作人员与民警一起劝导该客户，最终，客户意识到自己遇到了电信诈骗并跟随民警一起去派出所进行笔录。

        近年来，网络电信诈骗花样繁多，诈骗手段层出不穷，中信银行杭州城东新城支行、杭州之江支行在一周内通过警银协作，连续堵截了两笔可疑账户资金取现案件，构筑起了一道反电诈、防电诈的坚实屏障，切实保护了老百姓的“钱袋子”。

        保护客户财产安全是金融工作者的责任和使命，中信银行杭州分行将强化日常宣传，立足阵地防范，加强员工案件防控教育，提升员工的识诈反诈能力，努力为客户搭建坚实金融安全防线，筑牢反诈防火墙，为营造全民反诈的良好氛围不懈努力！

（供稿：杭州分行零售银行部 江淑园   义乌分行 杨婉萍、黄巧男  临江支行 郑利锋）